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2022/02/10

逆轉內幕曝光!花旗個金淨資產是負數 星展聘金「連198億元都不到」

星展(台灣)商業銀行會用多少錢來買花旗(台灣)商業銀行的個人金融業務(包含財富管理與消費金融),情節較比特幣之暴起暴落還精彩。(圖/shutterstock)
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文/新聞編輯中心

獨家/驚!花旗個金賣星展 售價恐將不到198億元

鏡片碎滿地。不是外媒猜測的18億美元到20億美元,更不是一度讓外界誤會的22億星幣(約新台幣443億或450億元),而是連新台幣198億元都不到!

星展(台灣)商業銀行會用多少錢來買花旗(台灣)商業銀行的個人金融業務(包含財富管理與消費金融),情節較比特幣之暴起暴落還精彩。

星展台灣發言體系答覆本報提問,稱「目前花旗個金淨資產是負的(負債大於資產),所以如果維持下去,我們付的現金會少於198億」。

美國花旗集團去年4月15日宣布全球策略,欲出售包含台灣在內的13處海外市場的個人金融業務,星展台灣在激烈競爭中,以「溢價新台幣198億元」打敗台北富邦銀行、台新銀行、國泰世華銀行。

今年1月28日,星展台灣與花旗台灣各自宣布婚事,雙方均表示,星展集團將針對花旗(台灣)銀行個人金融業務之淨資產支付現金,並額外支付星幣9.56億元(約新台幣198億元)之溢價。

換言之,根據星展台灣與花旗台灣的出售協議,這樁婚事的聘金(交易金額)為:2023年7月30日的花旗台灣個金淨資產的價值+198億元

根據花旗台灣揭露財報,其個金淨資產,2021年6月30日為新台幣332億元,然而星展台灣卻表示,花旗台灣目前淨資產為負數,且因處於過度交割階段、情況變化不大,如果維持下去,星展台灣支付花旗台灣的現金,將會不到198億元

從332億元到負數,短短半年多,花旗台灣個金淨資產為何變化如此大?星展台灣並未進一步說明。不過,曾經參與競標的金融業高階主管表示,關鍵在一包約當新台幣1,200億元的美元投資資產

他解釋,財報上看到的花旗台灣2021年6月30日的個金部門資產,金額新台幣3,603億元,裡頭包含花旗台灣拿企業金融客戶的美元存款去做的美元投資,像是投資美國公債、公司債等等,這包投資,總金額大約新台幣1,200億元。

關鍵在於,這包花旗台灣拿企金客戶的存款去從事的投資,雖然帳列花旗台灣的個金資產,但2023年7月30日交割時,並不會移轉給星展台灣。

花旗台灣的個金資產約新台幣3,600億元,扣掉這1,200億元買方須還給花旗台灣的部分,買方拿到的個金資產只有大約2,400億元

花旗台灣2021年6月30日的個金部門負債(主要為自然人存款)有新台幣3,271億元,3,271億元大於2,400億元,的確如星展台灣發言系統所言,「負債大於資產」,也就是淨資產為負數。

根據雙方交易公式,這樁婚事的交易金額為「個金淨資產+198億元」,既然淨資產是負數,答案成了簡單的數學,聘金真的連198億元都不到

經濟日報/陳怡慈

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