隨著數位科技崛起，消費者的購買行為正在快速改變，保險業也面臨前所未有的挑戰。網路投保搶占保單市場，純網保險公司也即將開業，讓業務員勢必面臨更激烈的競爭。在這波浪潮中，專家表示「專業」成為不被科技取代的唯一關鍵。
9月23日中華保險與理財規劃人員協會(IFPA)舉行的FChFP特許財務規劃師授證典禮，正是一場見證台灣保險專業邁向國際化的重要象徵。來自各大壽險、保經公司、銀行的133位專業經理人，完成課程後正式獲頒國際認可證照，成為能以全方位顧問角色服務客戶的新世代保險專業人士。
這張證書背後，代表的是一套「以保險為本、結合財務規劃與在地實務」的專業養成路徑。
從「賣保單」到「顧問式服務」 培養國際級專業視野
IFPA理事長劉育群指出，引進歐洲FChFP課程的初衷，就是要翻轉台灣保險業的定位，提升保險從業人員的專業素養與職業倫理，並與亞太及歐洲等國際標準接軌，讓台灣的保險顧問能夠以更宏觀的視角、系統化的方法來服務客戶。
FChFP課程強調專業、誠信與以客戶利益為核心，內容涵蓋財務分析、風險管理、投資、退休與稅務規劃等範疇，讓學員從單一保單銷售，進化為能站在客戶人生藍圖高度，提出全方位解決方案的顧問。
▲劉育群表示：「課程重視學以致用，透過個案演練，學員將過去的銷售經驗整合並加以優化為可運用的技能，進一步提升保險業務的生產力，讓台灣的保險專業人員，能以國際級的標準贏得客戶的信任。」
國際認證背書 專業與信任的雙重保證
ICSB國際認證與標準委員會主委、同時也是中華區FChFP講師的張國全指出，這套證照之所以獨特，正在於它是亞太與歐洲共同認可的專業標準，兼具實務性與國際性。
「取得FChFP資格的學員，不僅專業能力顯著提升，更能與全球財務規劃師接軌。」張國全分享，一位來自中型保險公司的業務經理，過去主要依靠人脈與話術取得業績，在完成課程後，他學會為客戶進行財務健診的整體方案。
「他幫助一位企業主客戶進行退休規劃，不僅涵蓋了保險保障，更納入了資產傳承與稅務考量，於是獲得客戶信任，也成為公司內部的專業典範，帶動了整個團隊的學習風氣。這就是專業顧問的價值，遠超過單純銷售一張保單。不但提升了個人職涯高度，也為公司帶來更高品質的客戶關係與長期收益。」張國全說。
▲左起: FChFP講師楊乃翰、中華區FChFP講師鄭乃春、ICSB國際認證與標準委員會主委暨中華區FChFP講師張國全、FChFP講師洪士哲。
企業內訓新利器 為團隊打造差異化競爭力
FChFP不僅是個人專業的提升工具，也是企業培育人才的重要平台。劉育群指出，這套課程還能成為保險公司培養中高階主管及精英團隊的「專業標竿」。
「這不只是銷售技巧的訓練，而是讓業務員具備財務健診與規劃能力，能真正成為客戶的長期夥伴。」他強調，企業透過培訓FChFP顧問群，不僅能提高品牌信任度，也能強化續保率與客戶黏著度，形成長期競爭優勢。
劉育群補充：「公司若把FChFP納入升遷與獎勵架構，便能讓專業培育與業績成長形成正向循環。」
對抗數位時代挑戰 FChFP成為保險業新解方
後疫情時代與高齡化社會，讓財務風險更為複雜。如何應對通膨、長壽、少子化等挑戰，成為保險顧問的新課題。FChFP課程讓學員能透過現金流表、淨值表與財務比率，為客戶提出客觀建議，真正做到「以數據為基礎」的專業規劃。
「保險不再只是保障工具，而是人生財務藍圖的一部分。FChFP讓專業人員學會從全局出發，協助客戶實現人生不同階段的目標。」劉育群強調。
提升「專業」 是最長遠的競爭力
在AI與數位科技衝擊之下，保險產業勢必走向專業化、顧問化，台灣目前已有近2000人取得FChFP特許財務規劃師資格。9月23日的授證典禮，不僅是一場榮耀時刻，更是產業新篇章的見證。
▲ICSB國際認證與標準委員會主委暨中華區FChFP講師張國全「FChFP代表的，不只是專業能力的提升，更是一份來自國際的信任背書。」FChFP以系統化財務規劃與國際認證作為基礎，幫助學員把「人性化的服務」與「數據化的判斷」結合，從而在數位時代脫穎而出。
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▲2025年度持證人與長官代表們，展現活潑，比愛心合影。
對每一位完成課程的學員而言，這張證書，不只是職涯的勳章，更是一份對客戶的承諾：在瞬息萬變的世界裡，仍有一群人，以專業、誠信與關懷，陪伴客戶走得更遠、更安心。
