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2021/08/25

防弊升級!理專十誡2.0明年上路 對帳單直送客戶手中「防假造A錢」

銀行理財專員A錢案件爆不停,金管會再祭「理專十誡2.0」,預計明年元旦上路。(圖/shutterstock)
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好險網/新聞編輯中心

金管會防弊 祭理專十誡2.0

金管會昨(24)日宣布強化理專管理,明定銀行須自行製作對帳單並直接遞送給客戶,杜絕以往理專自製對帳單的流弊,以及要求銀行以非關財富管理的獨立單位與人員,監控理專甚至可對其電腦執行桌面清空 (Clean Desk)檢核,新措施預計明年元旦上路。

銀行理財專員A錢案件爆不停,今年更出現單一重大案件重罰3,000萬元首例。

金管會2019年提出銀行防範理專內控作業相關原則,俗稱「理專十誡」,但仍持續發生銀行理專A錢案,因此金管會昨天再祭出相關內控原則修正,該「理專十誡2.0」版本預計明年元旦上路。

銀行局主任秘書侯立洋指出,過去針對銀行提供客戶對帳單,並未明確規定是由銀行或是理專提供,導致理專在提供自製對帳單給客戶時,衍生A錢舞弊機會,修正版上路後,明定客戶對帳單一律由銀行直接產製、提供給客戶,幫助客戶有效掌握資料與確認投資狀況

也就是說,新版上路後,銀行必須由總行產製對帳單直接遞送客戶,不能只由理財部門或理專出具對帳單直接交給客戶,以利客戶交叉比對確認投資資產狀況。

同時也明定銀行須由與財管、理專無關的獨立單位與人員,執行不定期查核理專,並可不定期對理專電腦執行桌面清空檢核,包括對其電腦執行關鍵字檢核,藉此偵測理專有無自製對帳單,並於對帳單增列「銀行嚴禁理專自製對帳單」等警語,及客戶留存電子郵件的正確性和真實性等檢核方式

其次在監控理專與客戶異常資金往來部分,則是增列吹哨人制度舉報,並且要求獨立單位、人員依照銀行公會建立四大類、21種A錢態樣進行查核監控,相關單位人員也要針對此一工作接受訓練,並進而幫自家銀行建立個別態樣。

聯合報/文:夏淑賢

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