【好險網】退休規劃一定不夠!類全委保單買不買?,PHEW觀點,資產配置,退休規劃,財富管理

PHEW觀點

退休規劃一定不夠!類全委保單買不買?

退休需求的金融商品越來越多,是種競爭壓力?還是種機會?

退休規劃一定不夠!類全委保單買不買?

【Phew觀點】 

✒好險網/林翔
 
因應退休需求的金融商品越來越多,保險業務夥伴們覺得這是種競爭壓力?還是種機會?隨著金管會開放越來越多新種金融商品及業務,以因應老年化社會的民眾退休投資需求,此趨勢無異是一種官方宣傳,更具公信力的喚醒民眾注意退休時的財源。
 
如近年保單結合投信操作的類全委投資型保單大賣,未來如多重資產基金、附到期日基金的推出,保單與基金商品會越來越像,但保單可能多出壽險保障、年金給付或平台基金轉換機制等,保險業務夥伴必須要作的是隨著新商品的不斷開放及加入,要提早去了解商品開放的始末、商品的特點,累積退休金的功效等,即所謂知己知彼,才能百戰百勝。
 
 
 
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2016-11-11
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