在持續變動的年代，退休環境也跟著變化，根據滙豐集團「未來的退休生活：趨勢的變革」調查報告顯示，有三成八仍在工作年齡的台灣民眾，會將資金從儲蓄轉移到投資，做為準備退休基金。
調查顯示，愈來愈多人採取主動積極的財富管理計畫，以支應退休後的醫療開支及生活所需，實現理想的退休生活。調查指出，許多台灣人認為必須工作更久才能存到足夠退休金，且在人口高齡化趨勢下，普遍對年金或社會保險是否足夠支撐未來退休生活感到憂慮。
六成一仍在工作年齡的受訪者認為，在當前相對低利率的環境下，需要工作更久才能存到足夠的退休儲蓄；七成受訪者擔心未來有越來越多的老年人需要用到政府的退休相關資源。
此外，有近八成的受訪者認為，退休後將會花費更多的醫療照護費用，顯示退休規畫不僅要把基本生活支出納入考量，還要計算醫療照護費用，才有機會擁有無虞的退休生活。
仍在工作年齡的受訪者認為，能夠提供退休資金的前三大來源分別為現金、股票以及房地產投資，再來才是個人退休儲蓄和勞工退休保險。然而，大部分的受訪者是以現金、勞工退休保險及社會保險福利金做為退休基金的來源；只有百分之十一的民眾以房地產投資做為來源。
滙豐商業銀行個人金融暨財富管理事業處負責人葉清玉指出，全世界退休環境及趨勢正在不斷變動，一個「新的規則」正在醞釀。現在比以往更需要盡快規畫和儲蓄，最好的辦法是將退休規畫列為最優先的事情，並且堅持下去，讓時間發揮複利的功效。
