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2021/02/03

花旗銀信用卡出包!10年逾18萬人受波及 遭金管會重罰600萬元

花旗銀錯報信用卡資料長達10年逾18萬人受害,遭金管會重罰600萬元。(示意圖/shutterstock)
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文/李瑞瑾

花旗銀行出大包!花旗銀行在將客戶信用卡消費資料報送金管會及聯徵中心時,誤將信用卡的「消費分期」當作「帳單分期」送報,從2010年12月以來的資料全部錯誤,預估受影響卡戶高達18萬281人,遭金管會重罰600萬元。

「消費分期」指的是消費者刷卡購物時申請的單筆或多筆分期設定,一般在帳單結帳日前完成申請;「帳單分期」則是消費者拿到帳單後,將當期應繳總金額減去當期最低應繳金額,再把剩餘的金額分期,申請手續是在該期帳單結帳之後、下一次結帳日前。

花旗銀行被發現未依金管會及聯徵中心有關消費分期及帳單分期的定義報送資料,誤將客戶在信用卡刷卡消費後向該行申請的消費分期報送為帳單分期,導致花旗銀行自2010年12月起向金管會及聯徵中心報送的相關資料皆屬錯誤,可能受影響客戶數18萬281人,且嗣後花旗銀行自行檢視,也發現有其他類型的報送錯誤。金管會指出,這是花旗銀行4年內發生的第3次信用卡系統錯誤。

金管會表示,花旗銀行對於資料報送作業未妥適建立內部控管機制,且查核作業也未落實執行,違反銀行法規定,核處罰鍰600萬元

金管會也要求花旗銀行,應檢討內部控制三道防線相關主管人員責任、強化法令遵循單位的職責與功能,並針對報送錯誤可能的影響建立妥適客戶權益保障處理機制,也要求花旗銀加強控管相關作業流程,且應列入內部稽核及自行查核的重點項目。

 

 

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