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業務必讀

2021/08/30

想利用數據經營保戶嗎?那你必須了解準客戶生態圈

準客戶生態圈-保險業務數位轉型的最佳幫手。(圖/shutterstock)
瀏覽數:3090

作者-好險網營運總監白堯仁

 

隨著數位科技的崛起,保戶的風險、權益的意識也跟著提升, 以客戶需求為核心的保險型態已經成為一種保險經營趨勢,能否提供因應保戶需求提供相對應的服務創造業績,更成為現代保險業務所面臨的一大課題。

準客戶生態圈便是以保戶需求為中心而催生的一套業務輔銷系統,它提供客戶投保歷程中所需的各種保險知識,全方位的協助保險業務照顧客戶對於保險知識的需求,構成一個無框架的數位服務環境,讓準客戶能在輕鬆、無壓力的狀態下探索保險知識,而且這些探索知識的軌跡,準客戶生態圈系統將會自動將這些數值轉化為服務指標,協助保險業務能在最適當的時機展示服務價值,讓客戶獲取最佳的服務體驗。而且準客戶生態圈具備三大專利技術與功能:

一. 文章分享,攬客不絕
二. 數位頭貼,倍增曝光
三. 數據精靈,精準行銷

透過這三大技術與功能來滿足四階段的客戶投保歷程,在投保率超過260%的數位世代,客戶的投保歷程將會大幅的仰賴數位媒體來進行知識搜集,準客戶生態圈也為這四階段做了最好的準備。

 

準客戶生態圈滿足四階段的客戶投保歷程

 

1. 風險意識喚醒階段:在這個階段的客戶尚未有投保意願,但客戶會因為本身的興趣、年齡、體況、家庭、習慣等切身相關的因素而不自覺的關注某些特定的風險知識或議題,而準客戶生態圈透過這些心理因素生產保險相關文章,來協助保險顧問與客戶產生話題、創造互動機會,並利用社群媒體的演算邏輯持續地將相關話題推播到客戶面前,同時啟動自動化的輔銷工具促進客戶對保險顧問產生印象或好感,並對文章產生分享的意願,進而達到保險顧問進行品牌塑造與人脈拓展的經營目的

2.保險商品探索階段:客戶會在經歷了許多生活的體驗或啟發後,逐漸地開始萌生投保意願,但此時的客戶對於商品的內容與本身的需求的契合度還有諸多不確定,因此客戶在這個階段會陸續透過閱讀的型式來探索保險商品,而保戶生態圈中除了提供多元的商品相關文章外,更提供了個人化工具,來協助客戶認是我們,增加客戶的投保與諮詢的意願,凸顯保險顧問的專業價值

3.篩選比較(準投保)階段:當客戶的預算、認知有一定的準備後,便會進入準備投保狀態,積極的蒐集價格、保障範圍、同類商品以及業務員專業度…等比較型的知識,這個部分保戶生態圈除了藉由多元的文章與個人化工具來協助客戶了解知識外,也能滿足客戶習慣性地透過搜尋引擎查找相關解答的行為(好險網站內超過1萬篇文章,其中有超過20%的文章在關鍵字排名前20名),保戶生態圈系統將在客戶進入生態圈環境後,透過系統運算並通知保險業務他所屬的保戶已進入準備投保狀態,讓業務能掌握即時的投保商機

4.保戶權益理解階段:當客戶會開始搜尋保戶權益時,一般都是表示處於準備理賠或準備投保狀態,客戶會直接的透過搜尋引擎大量的蒐集相關知識,作為申請理賠或洽談保單的基礎知識。而保戶生態圈由於蘊藏的熱門風險知識,客戶只要搜尋保險權益相關的字詞,生態圈所產生的文章也將都會成為客戶點擊的首選,保險顧問也能藉由這個無形的知識柵欄,掌握客戶的服務需求,適時的提供關懷或協助,創造轉介紹的無限商機

 

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