目前位置 > 首頁 > 業務交流 > 銷售技巧 > 達人專訪

業務必讀

2019/10/09

「保二代」沒好處 母任20年業務驟逝 他靠服務件賺年薪百萬

好險網編輯團隊
瀏覽數:23456

小人物專訪》

你可能聽過「富二代」的故事,保險業務員也不例外。有句話說的好-「一張保單一世情,保險的服務更是需要傳承。」許多保險業務員在經年累月的打拼下,累積龐大人脈,為了防止退休使服務終止,壽險公司通常都會推動「二代經營」,讓自己的孩子或家人接手旗下的客戶。

母癌驟逝 丹Sir還能年薪200萬!?

保二代通常能從家人手中取得不少資源,甚至在業績上擁有很大的福利,但有位保二代卻沒這麼好運,在他還沒投入這份職業前,擔任20多年保險業務員的母親卻因癌症病逝,什麼福利都沒享受到,一切從零開始,如今他28歲,卻在3年從業生涯內,晉升壽險公司的處長,年薪高達200萬元!

所有人都叫他「丹Sir」,即便工作及進修占了大部分時間,但他依舊有自己的休閒生活,他不僅是散打搏擊選手,周末更身兼網球教練,閒暇之餘還會騎著自己的2台重機在北部山區跑山,甚至擁有潛水執照,每半年都會組團探索各國海域。

圖說:丹Sir的兩台重機與拖車

念資工的他進保險業的轉折

確實,年紀輕輕有能力讓薪水破百萬元,除非是竹科新貴,但原本念清大資工的他,讀書時本來是計畫進入台積電當工程師的,但為什麼會出現轉折呢?

「我畢業的時候就不打算當工程師,因為要坐辦公室,還要輪班,甚至進台積電還不能上網,實在太悶了。」丹Sir說,雖然他念資工,當時做科技業的薪水也很高,但他不想整天坐在電腦前,所以便希望能找一份工作時間彈性,又能有未來的工作。

雖然當時他不太清楚母親的工作性質,只知道她工作極有彈性,可以替家人準備早餐、晚餐,早晚還能悠閒溜狗,但一開始並沒有打算進入保險業;畢業後不久,母親就在他當兵快退伍時癌症過世,雖然母親自己也有保險,理賠金雖然不多,但那時他才開始意識到保險的重要。

對醫療險無感 靠法律專業攻稅務規劃

直到他母親的同事向他增員,他也沒想太多的進入保險公司,做了一陣子才發現,母親在公司的制度下,比較像是「公司推什麼,業務員就賣什麼」一樣,如果公司主打醫療險,業務員就得賣醫療險,但對醫療沒興趣的他,再加上他跟時下的年輕人一樣,對醫療險感到無感。

還好他退伍後憑著考上交大科法所的基礎,以當時大部分業務員都不懂的「稅務規劃」,替客戶透過保險來解決遺產及贈與稅的問題。

專攻稅務的好處 孤兒保單也能做

他說:「客戶在接受過這樣的規劃後,也不太會跑單,因為客戶要把他全家的狀況跟業務員講,才能從中解決稅務上的問題。」例如客戶可能重男輕女,或是外面有小三等等…錢要怎麼規劃,都需要透過拜訪先了解客戶背景及狀況,才能全面解剖客戶的需求。

而這樣專業的優勢就是-「比較不會落入跟一般業務削價競爭的處境裡。」他說。

客戶從哪來呢?他進入保險公司後,母親的人脈根本幫不上忙,甚至熟識的反而更容易「打槍」,且有時還被客戶酸說:「你一定做不久」!所以他改從公司過去離職員工的客戶做起,雖然這類服務件類似孤兒保單,但他都撿起來做。

人生最大的單

單單這樣,入行第一年雖然只成交40件,平均一個月只有3件,竟讓年僅25歲的他存到了人生第一個100萬元。

他印象深刻地說,到目前為止做過最大的單就是「一個家庭大概年繳400萬6年期的單,跟一張單筆1000萬的單。」而這些客戶都是服務件,但他首先做的就是「建立關係」,進而慢慢了解客戶的家庭成員,甚至到最後幫客戶保單健檢,發現要保人與被保險人的不同所產生的稅負問題,進而「帶入怎樣的規劃能更好?」

服務到最後,更給客戶分享新的稅制帶來的問題等等。例如有些父母可能會想買房送給孩子,但房地合一稅及贈與的問題可能帶來的影響,他都會告訴客戶,甚至到最後父母可能不會選擇送房,把錢改做其他的規劃。

丹Sir說,自己的同學大部分都進了台積電,也有百萬年薪,但生活圈就只在新竹,但他卻可以有份每天都面對不一樣挑戰的工作,既有專業形象又有高收入,還有時間可以自己安排,像這樣的工作到哪都找不到!
《延伸閱讀:苦熬三年月入10萬為還債 兼職保險業務的「斜槓」陶哥》

請為本篇文章評個分吧! (由左至右,滿分為五顆星)
平均分數 4.26
【達人專訪】增員成交拼第一 保險女王 王永才 亞太保險獎是證明專業、高品質的服務勳章!