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2022/01/03

壽險業務可賣基金了!取得2資格可銷售所屬公司代理基金

壽險公司業務員只要取得「投資型保單證照」及「投信投顧法規合格」,即可銷售所屬公司代理的基金。(圖/shutterstock)
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好險網/新聞編輯中心

大鬆綁 壽險業務員可賣基金

金管會大鬆綁,壽險業務員2022年起可以賣基金了。金管會證期局主秘高晶萍宣布新法規,開放壽險公司業務員只要取得「投資型保單證照」及「投信投顧法規合格」後,即可銷售所屬公司代理的基金,即壽險公司業務員除了可賣產險與壽險保單、生前契約、信用卡之餘,又可單獨銷售基金。

高晶萍指出,現行若要銷售基金必須考取「證券投資分析人員、投信投顧業務員或高級業務員證照、信託法規證照」,這次放寬壽險公司業務員只要考取投資型保單證照,再加考投信投顧法規合格,即可銷售自家壽險公司代理的基金,即可賣連結基金的投資型保單,亦可單賣基金

依壽險公會統計,目前登錄在壽險公司旗下的業務員有22.1萬人,而現行已登錄為合格基金銷售單位的壽險公司有三家,即國泰人壽、富邦人壽及新光人壽

金管會為強化投信業風險管理機制及人員交易行為管理,拓展投信基金銷售人員的任用管道,2021年10月修正「證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則」,共有二項限制及一項開放。

限制一是強化投信風險管理機制及人員監理,要求39家投信公司在2022年底之前要新增業務人員的「風險管理」職務,要配置「適足及適任」的風險管理人員,目前僅28家投信設有風控人員,平均每家二至三人,外資投信多以集團亞太區風管人員代替,2022年底前則要設專職風控人員及專門的單位。

限制二是考量投信是專業投資機構,向投資大眾募集投信基金或為客戶交付的委託投資資產執行投資,關係投資人權益甚鉅。為避免利益衝突並落實專業經營原則,明定投信人員不得代理「他人」(本人以外)從事有價證券投資或證券相關商品交易,也就是說投信基金操盤人員不得為任何人代操股票。

至於開放部分則是放寬投信業務人員的資格條件,在壽險業者建議下,金管會考量有利投信事業及投信基金銷售機構拓展投信基金銷售人員的任用管道,增進投信業務的發展,放寬取得投資型保險商品業務員測驗合格及投信投顧法規測驗合格的人員,得辦理基金銷售業務。

工商時報/文:魏喬怡、彭禎伶

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