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2021/11/03

惡劣!A客戶1.8億元讓玉山銀吞2千萬罰單 黑心理專遭起訴

玉山銀行理專疑因投資失利,涉嫌盜領41名客戶存款,總額高達1.8億元。(圖/shutterstock)
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好險網/新聞編輯中心

玉山銀理專盜領存戶1.8億元被起訴 至今僅補匯回4200萬

玉山銀行鳳山分行潘姓理財專員疑因投資失利,涉嫌盜領41名客戶存款,填補財務黑洞,盜領總額高達1.8億元,但迄今只陸續回補4200餘萬元至被害客戶帳戶,還有1.4億元不知去向;潘女行為不僅讓玉山銀遭金管會重罰2000萬元,高雄地檢署偵結,依違反銀行法、偽造文書等罪,將潘女起訴。

潘女2005年4月進入玉山銀前鎮分行,2011年起轉任理財專員,2020年5月調派至鳳山分行服務,負責銷售玉山銀行代銷的基金、債券、保險、ETF等金融商品。

但潘女疑因投資失利,利用客戶委託她協助申購基金、代為匯款的機會,取得存摺、印章、金融卡後,透過金融卡、網路銀行轉帳或臨櫃匯款,陸續將客戶存款轉匯至自己或帳戶遭挪用的客戶帳戶內。

 

為了不讓客戶起疑,潘女還利用自己、親友帳戶,陸續轉帳小額款項到客戶帳戶,還會在交易明細表上註記基金名稱,使客戶誤以為自己有參與投資,收到配息分紅,後來有存戶發現存款短少,向玉山銀行詢問後,銀行發現事有蹊俏,調查後報案,潘女盜領行為才曝光。

檢調獲報後,去年7月發動搜索,傳喚潘女母親、堂妹及陳姓前夫共3人到案,但潘女搜索時逃逸,訊後檢方認定潘女前夫協助隱匿行蹤,訊後5萬元交保,潘母及堂妹訊後則請回。至於潘女逃逸約半個月後,眼見無處可躲才主動投案。

檢調清查,從2019年起至少有41名客戶受害,盜領總額高達1億8039萬4813元,潘女供稱,部分金額確實用於基金投資,部分則是用於地下投資,只是沒跟對方提及。

雄檢偵查時,她陸續匯回4200餘萬元回被害人帳戶,還有1.4億元不知去向,無法釐清資金用途,且潘女在偵詢時,對於案情避重就輕,全案偵結後,依違反銀行法、偽造文書、普通詐欺等罪起訴。

聯合報/文:張議晨

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