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2021/10/14

「金融科技」拉近業務&保戶關係 遠距投保成後疫時代必備技能

遠距服務縮短保險從業人員與保戶間的關係,讓民眾保險權益得以確保。(圖/shutterstock)
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好險網/新聞編輯中心

國泰人壽積極發展金融科技落實普惠金融

「明天和染疫哪一個會先到?」國泰人壽總經理劉上旗13日形容今年5月疫情最嚴重時,國人對新冠肺炎的恐懼,拉高保險風險意識,但防疫卻阻絕人與人的接觸,國壽為滿足國人投保的需求,日以繼夜各部門200多人用線上開會,逐步完善遠距投保系統,累計到本月12日,國壽遠距投保件數破6.25萬件,穩坐壽險第一名。

劉上旗是在參與工商時報台灣服務業大評鑑頒獎典禮時表示,金管會主委黃天牧念茲在茲要金融業落實「普惠金融」,讓每一位民眾都可以獲得想要的金融服務或商品,「可及性」即是普惠金融中的三大核心訴求之一,「金融科技」則是達成「可及性」的主要方式之一,劉上旗承諾國泰人壽將持續推動「金融科技」,期許成為實踐並推展普惠金融的重要推手。

國泰人壽是第六次獲得台灣服務業大評鑑壽險業金牌獎,且已連續五年蟬聯金牌得主,劉上旗說:「這對國壽來說是莫大的鼓勵及榮耀」,過去一年國人談得最多的話題就是疫情,提升國人的風險意識,主動尋求合適的保險商品,但疫情卻也在人與人之間築起一道無形的牆,阻礙保險從業人員與保戶接觸服務的機會

 

劉上旗亦感謝金管會在台灣疫情爆發初期,就順應時勢,放寬保險新契約投保需要「親簽親晤」的規定,讓保險業者可以在第一時間透過敏捷方式結合數位工具,推出一系列遠距服務,縮短保險從業人員與保戶間的關係,讓民眾保險權益得以確保

國泰人壽是保險業界第一家獲保險局核准推出遠距投保業務試辦者,訴求全程無紙化、簡化投保流程、個資及資安確保等,劉上旗說,從5月中到10月12日的四個多月內,創造出6.2萬件遠距保險契約

「這是展現國壽數位敏捷力及團隊學習力」,劉上旗說,為了防疫,國壽最高時有85%員工居家辦工,但為了滿足保戶在疫情期間的投保需求,國壽10多個部門、200多人,每天晚上8點線上開會,不斷測試各種遠距投保方式及流程優化,再協助業務員熟悉系統,國壽逾2.2萬業務員使用過遠距系統協助保戶投保,占整體業務員82%以上,且最年長者是74歲,依舊積極學習新科技,以滿足保戶的需求。

不止要滿足客戶的投保需求,國壽亦傾聽客戶聲音,事後以問卷了解保戶滿意度,高達96%都對流程及操作容易度感到滿意,且願意再以遠距投保

 

工商時報/文:彭禎伶

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