目前位置 > 首頁 > 新聞觀點 > 時事 > 新聞推薦

政策消息

2021/03/09

注意!業務員賣外幣保單有2新規 沒過暫停招攬1年

金管會宣布放寬外幣保單額度,不僅對壽險公司銷售設下4道控管機制,同時也為減少外幣保單銷售爭議,要求業務員接受教育訓練。(圖/shutterstock)
瀏覽數:12879

文/紀佳妘

新台幣強升,金管會出手協防,今(9)日宣布放寬外幣保單額度,不僅對壽險公司銷售設下4道控管機制,同時也為減少外幣保單銷售爭議,要求業務員在招攬時需提供匯率風險說明書,每年應參加公司舉辦的教育訓練課程,未通訓練的人,所屬公司應暫停授權其隔一年度招攬外幣保單。

金管會預告「保險業辦理國外投資管理辦法」第15條、第15條之2修正草案,放寬保險業外幣保單準備金,不計入國外投資限額規範,所以把現行不計入國外投資額度計算公式中,保險業非投資型人身保險業務(外幣保單)各種準備金的35%提高至40%。

 

 

金管會表示,目前已要求壽險公司銷售外幣保險商品,應建立4道控管機制,第一,業務員應辦妥招攬資格登錄後再行從事招攬;第二,商品說明書或商品簡介應依法令規定揭露相關警語;第三,受理保戶投保應依相關規定,對保戶進行電話訪問;第四,應與銷售通路間,明確約定電訪結果異常案件的處理程序。

此外,為減少外幣保單潛在的銷售爭議,金管會研擬修正「人身保險業辦理以外幣收付的非投資型人身保險業務應具備資格條件及注意事項」,這次修正重點共有2項。

 

 

首先,增訂人身保險業應於招攬時,提供匯率風險說明書,且應採該保險商品收付幣別最近10年內的最高、平均及最低等3種匯率情境,以視覺化方式舉例說明保險給付折合新台幣計算的金額、簽訂保險契約時收取的保險費折合新台幣計算金額,以及兩者差額,以利消費者認知匯率風險。

再者,增訂人身保險業及其保險代理人、業務往來保險經紀人所屬招攬人員,在取得外幣傳統型保單資格登錄後,應每年參加所屬公司舉辦的1小時匯率風險在職教育訓練課程,當年度未通過訓練者,所屬公司應暫停授權其次一年度招攬外幣傳統型保單,以督促人身保險業及其保險代理人、業務往來保險經紀人教導所屬招攬人員正確,且充分說明匯率風險。

《延伸閱讀》

為孩投保儲蓄險繳到一半後悔 網勸媽堅持:未來小孩會感謝你!

要保人先被保險人死亡會衍生3情況 遺產稅、保單這樣處理不出錯

把握時間買起來!網讚美元「真的太便宜」 多換留著繳保費最划算

要保書沒簽章被抓包! 富邦產險苦吞60萬元罰單

保戶最愛!解密8張熱銷美元保單 一致符合3條件

請為本篇文章評個分吧! (由左至右,滿分為五顆星)
平均分數 2.33
名嘴楊月娥女17歲罹血癌苦撐化療8個月 家人給予2大支持度難關 扯!超收3年住宅火險保費 京城銀挨罰180萬要清查退費
熱門文章
推薦文章
小幫手