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保險懶人包

2019/04/19

《保險機器人》使用心得: 一見面就成交

好險網編輯團隊
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好險網和微軟前天開記者會,推出共同研發的《保險機器人》,到底實際用起來,對我們保險業務員有什麼好處呢?以下使用心得供大家參考。

有個41歲保險業務員,用網路文章經營客戶,他在好險網看到一篇文章:〈父母:有健保就好 子女揹170萬債〉,就用新買的150元/月全功能完整版《保險機器人》,轉分享到個人臉書,和125個私人的Line群,自己加註簡單、又有溫度的文字:「這種沉重,只有走過的人才懂…很多事情是明知這天會來,卻常常來不及做萬全的準備」。

這動作果然引起fb朋友們留言、還有LINE群回應:「我可以體會,因為自己身體不好,保險前3年都有使用!」甚至有朋友點擊《保險機器人》的「數位頭貼」功能連絡他,主動詢問:「我給我媽看這篇,她終於願意保了,但是要買什麼比較適合,現在買會不會很貴?」雖然他手上正忙別的案子,就用《保險機器人》的「智能秘書」,讓朋友先做風險承受度,及退休規劃測驗,更了解他需求後第一次約訪,就成交年繳3萬,保費300萬的保單,這種一次性成交,讓服務更有效率,也更貼進人心。

每個保險業務員的隨身筆記,寫滿了要約訪客戶的時間、也註記客戶生小孩、搬新家、生日等等,可是客戶一多,大日子或定期問候,很難兼顧。《保險機器人》就像保險業務的貼身小秘書一樣,不用花1萬2請真人助理回覆客戶問題,縮短溝通時間,先了解對方的保險缺口,就可以「一見面就成交」。

以前保險業務四處拜訪客戶,因為距離,有時一天只能訪2個。《保險機器人》讓每個業務員都有小分身,不用下載APP不占手機空間,就可以在轉分享文章的同時,和保戶密切互動,而不是斷了線沒後續。選擇傳給客戶的文章,像是失能險、車險、旅遊不便險還是長照險等,到底有沒有被點開來看,從「數據精靈」功能,就可以統計分析對方喜好,匯出數據,就可以知道客戶的近況和潛在需求。

要做到永續優質、讓客戶「有感」的服務,平時就要用生活化保險議題敲門,好險網集結所有險種文章,可隨時做為溝通工具。好險網和微軟合作的《保險機器人》3大功能「智能秘書」、「數據精靈」、「數位頭貼」中,還可以現場自拍或是上傳照片玩「人臉辨識」,從年紀、姓名可以算出先天個性,再透過「個性測驗」分析「風險承受度」,還可以做「退休試算」、「財富累積測驗」抓住客戶真正在意的風險缺口,見面解說就更能展現出:一個身為保險業務員的專業和價值。

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