壽險3O告捷 證券多賺一倍

 

雖然去香港投保外幣保單還可透過保費融資等槓桿工具，拉高報酬率，但保險業者也透露，一些大陸高資產客戶仍是希望來台投保，可比香港投保擁有一定的隱私，同時因為台灣目前尚未加入OECD共同申報準則（CRS），對於一些高資產客戶希望將資產「多元配置」，台灣是極不錯又安全的選擇，因此如一些歐美、東南亞客戶或華僑，也都是國內OIU的客戶。

 

總結來說，OIU的保單外幣計價，宣告利率或保單利率不受限國內的規定，相對具有一定的競爭力，同時台灣目前未加入CRS申報組織、不在大陸查稅的範圍區，客戶資料保密上相對安全，因此OIU仍是具有國際競爭力。

 

OIU的客戶有些是透過銀行引介，但許多都是保險經紀人或代理人、保險公司業務員的客戶，證明保險客戶是可以來自全球各國，只要你能接觸到、並說服他來台灣投保，就能開拓出新的市場及商機。