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2021/12/02

勞動基金投資績效出爐!10月單月大賺827億元 4大風險添獲利變數

勞動基金運用局公布勞動基金投資運用收益,10月單月大賺827億元。(圖/shutterstock)
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文/李瑞瑾

勞動基金運用局今(1)日公布勞動基金投資運用收益,10月單月大賺827億元,今年前10月累計收益數為3,466.7億元,收益率7.47%。

據勞動基金運用情形報告,整體勞動基金截至110年10月底止,整體勞動基金規模為5兆335億元,評價後收益數為3,466.7億元,收益率7.47%

其中,新制勞退基金規模為3兆829億元,收益率7.35%;舊制勞退基金規模為9,432億元,收益率8.84%;勞保基金規模為8,394億元,收益率7.83%

 

 

受衛生福利部委託管理的國民年金保險基金規模為4,640億元,收益數為318.1億元,收益率為7.83%;受農業委員會委託管理的農民退休基金規模為24億元,收益數為8,460,814元,收益率為0.99%。

勞動基金運用局指出,10月份雖然全球依舊面臨供應鏈緊繃及通貨膨脹壓力,但是在各國疫苗覆蓋率提升、陸續放鬆防疫管制措施、景氣持續復甦,以及企業財報獲利強勁下,金融市場主要股票指數震盪走高,而債券殖利率則因為通膨壓力走升,債券價格下跌。

勞動基金今年9月雖受到國、內外股市回檔影響,投資績效回吐,然而隨著金融市場回穩,10月單月獲利為827億餘元,其中在國內股票投資部位,約占整體勞動基金19%,勞動基金台股投資績效為21.53%,優於同期間台股大盤收益率15.31%。

展望未來,全球經濟活動持續正向復甦,美國、英國及歐洲等主要央行均表示不急於升息,利率維持在低檔,金融市場資金充裕,惟通貨膨脹壓力、各國貨幣及財政擴張政策退場速度、新冠變種病毒擴散風險、美中貿易與科技紛爭,均持續牽動全球經濟成長,也是未來投資績效成長變數

金融市場不確定因素繁多,加深投資人不安,同時導致股債市波動越來越劇烈,勞動基金的投資運用績效也深受影響,在基金績效仍充滿不確定性的情況下,仍有許多人擔憂未來退休後的勞保年金、勞退金會不會遭受波及。

因此,民眾除了政府提供的退休金外,也應趁早啟動第三層退休金準備,如透過股票、基金、債券等理財工具,累積另一筆養老金,或以利率變動型保單、增額型保單、年金險等保單規劃,發展資產增值的空間,民眾皆可按自身的風險屬性選擇適合的理財方式。

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