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2021/09/17

ESG當道!投資表現「穩定勝過大盤」 專家:退休理財必納入相關標的

ESG投資具高穩定度及永續的特性,且報酬率也較禁得起金融市場波動。(圖/shutterstock)
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後疫情時代 ESG更受重視

撰文:王儷玲

近年來,ESG(環境,Environment、社會,Social、公司治理,Governance)投資成為全球投資市場重要趨勢,目前許多機構投資人都將ESG永續投資納入公司經營策略中。

而到了後疫情時代,ESG投資更受青睞,根據MSCI 2021年《全球機構投資人調查》報告顯示,有77%的投資人表示會「大幅」或「適度」增加ESG投資。預期到2036年,全球ESG相關基金規模將大幅成長至150兆美元。

ESG投資蔚為風潮,除了希望能藉由ESG投資協助改善整體社會環境,促進永續社會的發展,從投資績效表現來看,ESG相關投資工具表現也相當亮眼。

例如,2020年ESG股票指數表現優於傳統股票,也發現ESG評分較好的企業在股價表現上往往可優於大盤

此外,ESG債券指數表現也優於傳統債券,ESG評等較高的發債企業,能為投資人創造更佳的報酬率,波動率也較低,特別是綠色債券指數之績效更勝投資等級債,這些都使得在疫情肆虐之際,具有競爭力的ESG相關投資商品或基金更受市場青睞。

在台灣,2020年金管會發布「綠色金融行動方案2.0」和「公司治理3.0永續發展藍圖」,引導國內金融業與企業重視ESG,希望能將市場資金導引到相關的產業和公司,未來ESG在台灣應有相當大的發展潛力。

由於ESG投資能帶來長期穩定投資績效,美國、挪威、新加坡及韓國等國家的政府退休基金也將ESG基金納入其投資標的。而台灣政府自2018年就開始引領相關政策,例如勞動基金辦理委外投資時,台股主要投資標的就是「台灣永續指數成分股」,也常將ESG投資納入委外投資策略

此外,年輕投資人進入投資市場也有助於ESG投資之發展,因為年輕人普遍重視環境保護與社會責任,也傾向在獲利的同時兼顧環境保護或社會責任,因此對ESG相關ETF的認同度高,這不僅有助於投資市場年輕化,也讓年輕世代享受ESG帶來的長期投資益處。

受到新冠肺炎疫情衝擊,目前全球金融市場仍劇烈震盪中,也讓國際投資趨勢愈來愈看重企業永續經營。ESG投資具高穩定度及永續的特性,且報酬率也較禁得起金融市場波動,非常適合成為長期投資的退休理財標的。建議民眾在退休理財時,可將ESG基金或相關商品納入考量,不僅提升退休投資長期報酬,也能為改善地球及社會環境盡一份心力

(本專欄作者為中華民國退休基金協會理事長、台灣風險與保險學會理事長)

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