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2021/11/01

退休金告急!勞動基金11月暴虧1,111億元 挑對保單養胖資產不為錢煩惱

美國通膨升溫、大陸恆大危機及限電政策等衝擊金融市場,勞動基金9月就虧損了1,111億元。(圖/shutterstock)
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文/紀佳妘

勞動部勞動基金運用局今(1)日公布9月績效,在美國通膨升溫、大陸恆大危機及限電政策等影響下,全球金融市場大幅震盪,勞動基金單月就虧損了1,111億元,但累計今年前9月勞動基金收益數仍有2,639.4億元,收益率為5.71%。

根據「勞動基金運用情形報告」指出,截至今年9月底,整體勞動基金規模為5兆6億元,其中新制勞退基金規模為3兆624億元,舊制勞退基金規模為9,411億元,勞保基金規模為8,299億元,就保基金規模為1,419億元,職災保護專款規模為106億元,積欠工資墊償基金規模為147億元。

 

隨著全球通膨升溫,美國將縮減購債、大陸恆大危機等影響,金融市場大幅震盪走低,股票及債券市場皆呈現下跌態勢,連帶拖累勞動基金績效表現,到9月底為止,整體勞動基金評價後收益數為2,639.4億元,收益率5.71%;由於截至8月底收益數為3,750.4億元,等於9月單月就虧損1,111億元

其中,新、舊制勞退基金、勞工保險基金到9月底的收益率分別為5.6%、6.71%、6.06%;另受衛福部委託管理的國民年金保險基金規模為4,578億元,收益數為253.4億元,收益率為6.26%,而受農委會委託管理的農民退休基金規模為20億元,收益數為6,91萬7,045元,收益率為0.99%。

展望未來,勞動基金運用局表示,全球經濟活動持續往正向復甦,利率依舊偏低,市場資金充裕,為金融市場提供支撐,但國際間存在疫情管控方式及疫苗覆蓋率差異,使得區域間經濟表現迥異,仍將密切掌握全球金融情勢,在既定資產配置下,適時調整投資布局及時點,加強風險管控,以保障勞工經濟安全與退休生活

儘管如此,全球金融市場瞬息萬變,對勞保、勞退基金績效仍充滿不確定性,不少人擔憂未來退休後的勞保年金、勞退金連帶遭受波及。因此,民眾除了政府提供的退休金外,也應趁早啟動第三層退休金準備,如透過股票、基金、債券等理財工具,累積另一筆養老金,或以利率變動型保單、增額型保單、年金險等保單規劃,也能發揮資產增值的空間,可按自身的風險屬性選擇適合的理財方式

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