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2021/05/10

業務、理專小心了!金管會啟動「銀髮銷售」金檢 這4點沒做好將加重處分

黃天牧表示5月已啟動銀髮族銷售專案金檢,緊盯業者有無不當銷售行為。(圖/shutterstock)
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文/李瑞瑾

金管會緊盯業務、理專對於銀髮族不當銷售行為,主委黃天牧在立法院指出,5月起已針對保險業者、銀行等20多家金融機構啟動專案檢查,被抓到有不當銷售行為,就會依照比例原則加重處分。

為因應高齡化社會,金管會力推國人及早準備退休,但高齡者仍然嚴重受到不肖業務、理專的威脅。立法委員吳秉叡在今(10)日立法院財政委員會中指出,高齡者資訊取得不易,且身邊所有資產都是為維持未來生活絕對必須,若是遭受不肖業務利用,使得受到重大損失,未來就只能靠社會救濟度過「相當不幸」。

黃天牧表示,為防止出現不當銷售行為,已要求銀行理專、保險業務員們,對投資人提供完整資訊、售後也要提供良好的服務。此外,現行法規已將銷售投資型保單強制錄音錄影的門檻從70歲降到65歲,各大工會也有自發性擬訂自律規範,都希望能保障高齡客戶權益。

黃天牧補充,金管會檢查局已從5月份開始,針對金融機構進行「銀髮族銷售」專案檢查,包含保險、銀行、證券業者、信用合作社等20多家金融機構,都要接受專案金檢,以了解各業者對於銀髮族銷售是否有不當、不法行為。

本次檢查重點包含1. 有無做好客戶了解、針對不同客戶銷售合適商品;2. 有無大量銷售高風險產品、確實揭露商品應有風險;3. 有無不當勸誘客戶(解舊買新或是借款投保);4. 有無年長者防弊措施等,只要發現金融機構對銀髮族銷售有不當或是不法行為,就會依照比例原則加重處分。

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