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2019/03/14

勞退投資平台將上路 需定期定額贖回有限制

記者戴瑞瑤
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退休投資平台實驗7月上路 顧立雄每月要投資5000元
金管會主委顧立雄日前建議勞動部推行「勞退自選平台」,並由「基富通」設立退休投資平台做實驗,鼓勵勞工透過定期定額投資穩健基金放大退休金。顧立雄今天(13日)表示,他自己也要加入這個實驗,每月要投資5000元定期定額投資。
 
金管會主委顧立雄日前建議勞動部推行「勞退自選平台」,讓勞工可以自己選擇基金投資標的,來提高報酬率。目前由集保與櫃買中心共同籌設成立的基金網路銷售平台「基富通」開設實驗平台「全民退休投資平台」,預計開放1萬名民眾參加,實驗在今年7月底就上路。
 
今天欲參加的投信公司收件截止,共有14家投信遞件,最終會選出3家投信公司,發行組合式基金,實驗將提供投資人4種投資組合,包括保守型、穩健型、積極型、目標到期型。
顧立雄今天出席「2019、晨星暨Smart智富台灣基金獎」頒獎典禮,會後受訪表示,將參照美國對退休族的規劃分為兩類,分別是目標風險類基金、目標日期基金。目標日期基金是看該投資人何時退休,到退休時資產配置的流動性要比較好,方便投資人可以贖回;風險類基金就是區分穩健、保守、積極型,都是用組合型的方式,基金內包含部分股票跟債券,用組合型基金模式創造資產配置。
 
顧立雄也表示,因為這只是實驗平台,若遞件的投信沒有被評選上,也可以另外自己做規劃,民眾也不一定只要拿勞退自提6%做投資,也可以用自己每月剩餘的錢投資,主要是希望倡導投資人不要過於相信明牌跟股市名嘴,不要將風險放在同一個籃子裡。
 
目前實驗規範參與人數為1萬人,採自主參加,其中4000名額是基富通原有的客戶,6000名對外開放給所有民眾登記,但參加民眾要去基富通開戶。
 
顧立雄今天跟媒體透露,他當金管會主委後為了避嫌都沒有投資任何基金,但應該可以參加這個實驗,他自己預計要報名此實驗,預計每月要投資5000元定期定額。
該實驗期限為2年,實驗者必須2年定期定額投資,金額最低3000元、最高無限制,在這2年期間,投資人免手續費,由基富通自行吸收,管理費也有折扣。但限制2年內都不能贖回,限制一定要定期定額,不能單筆投資,若提前贖回,要補繳之前優惠的手續費及管理費。
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