[新聞推薦]反洗錢新七條 今上路

洗錢防制新規定今（28）日上路，修正幅度相當大，有不少與金融機構往來、買賣不動產、出入境等有關，包括民眾買賣不動產、請律師或會計師管理資產，可能會被多問幾句；若是重要政治人物及其密切關係的人，會被加強客戶審查；攜帶或寄送出入境達一定價值現鈔或物品，也須申報。

 

安侯法律事務所資深顧問孫欣表示，金融機構、會計師、公證人、律師事務所、地政士及不動產經紀業等會協助客戶進行資金安排的行業，受新法上路影響最大。而未來企業至金融機構開戶、購買不動產、委請律師或會計師等進行併購交易和設立子公司時，可能需提供公司章程與股東名冊等資料，以便確認實質受益人，避免有心人士藉由空殼公司隱藏資金流向和來源。

 

第一，出入境攜帶超過新台幣10萬元、1萬美元等值外幣現鈔，1萬美元等值有價證券、2萬美元等值黃金，或超越自用的鑽石、寶石及白金價值逾50萬元時，須向海關申報。若未申報，全數沒入，不像以前能「存關退還」；申報不實者，超額部分沒入。

第二，透過快遞、郵寄或貨物運送等出入境者，也適用相同規定。

 

第三，除金融機構及銀樓業外，這次新增許多非金融機構加入執行洗錢防制法規定，包括地政士及不動產經紀業。

 

第四，律師及會計師也加入執行洗錢防制法行列，委託律師或會計師管理資產或開設公司時，也會被多詢問，以了解是否涉及洗錢。

 

第五，金融機構對防制洗錢作業，須更加確實執行，民眾與金融機構往來，開戶、匯款或買保單等，可能會被問的比較多。

 

第六，若是國內的PEPs（高知名度政治人物或重要政治人物）、PEPs家人或密切關係的人，跟金融機構往來、買賣不動產、委託專人管理資產等，都會被加強客戶審查。PEPs的範圍共18類、人數700多人，執行四個月後再檢討。

 

第七，不論是利用人頭，或被當人頭的，只要涉及洗錢行為，就會被處刑責。