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國內富豪變多、台商資金回流讓財管2.0大發威,根據金管會公布的最新統計,截至今年1月為止,上億元的富豪財管客戶全台已達3,766人,是去年同期1,711人的2倍,總資產規模衝4,705億元,也是去年同期2,155億元的2倍。
銀行局副局長林志吉表示,因為目前高階資產客戶財管業務正值成長期,銀行也在推動中,有些銀行還調整部門架構,延攬更多專業人才加入,皆有助高資產業務的推展。
金管會2020年開放國銀辦理上億元高資產客戶新財管方案,截至今年1月底,已有八家銀行開辦此業務,其中前三大銀行分別為中信、兆豐、一銀。中信銀不管是客戶數還是規模都最多,有1,291位富豪客戶、資產管理規模1,247億元,其次是兆豐銀的709人、1,040億元,及一銀的457人、708億元。
中信銀、兆豐銀、一銀居前三大,林志吉分析,這三家銀行開辦時間早,且有相當數量潛在客群,商品開發與業務推展積極度高,相關客戶與資產成長快所致,今年沒有新增申請銀行家數。
整體銀行高資產客戶AUM資產配置組合仍以存款、保險占大宗,其中存款為49%、保險占17%、基金占13%、債券占9%、境外結構型商品占4%。
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