文／紀佳妘
金管會公布一項新裁罰案，三商美邦人壽這次被抓到2缺失，沒有落實執行洗錢防制及打擊資恐作業，包括沒有落實確認客戶身分作業等情況，依保險法相關規定，予以糾正。
金管會表示，三商美邦人壽在辦理保險業務，違反相關法令規定，其中一項缺失為，在2019年期間對檢調機關因辦理洗錢防制法相關案件調閱的特定保單資料，卻未對保戶的保單資料進行檢視查證，以確保其保費來源、要保人職務及財務狀況與保戶身分相符，以及評估其洗錢風險是否有調整的必要。
另一項缺失則是，三商美邦人壽在2020年間辦理防制洗錢及打擊資恐作業，有未確認保戶任職單位及職業，導致沒發現保戶的服務單位已被撤銷登記，而未進行查證，確認客戶身分作業有欠落實。
依據上述2項缺失，金管會認為，三商美邦人壽在辦理保險業務，沒有落實執行洗錢防制及打擊資恐作業，皆有礙健全經營之虞，最後依保險法第149條第1項規定，予以糾正。
金管會呼籲，保險業辦理防制洗錢及打擊資恐作業應在建立業務關係時，落實辦理客戶身分確認作業，並就客戶涉及疑似洗錢及資恐交易的案件進行檢視查證，以適時評估其洗錢風險是否有須調整。
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