文/楊宏昶
保險事業的四個階段
保險事業大致可分為幾個階段，苦力階段(約1~3年)、經營階段、影響力階段、組織發展，其中最為困難的是初期的苦力階段，在這個階段中大約都是新人或者是剛晉升成為主管的，因為保險經驗的不足，應該要從工作量來著手。
拜訪的量大，才能夠以量取勝，在保險事業之中，絕對不是比年資的深淺，而是在於真正投入在市場之中，能夠拜訪以及服務的客戶數量來決定勝敗。
約訪客戶遇到的困境
而當你一個月拜訪三百個客戶，或者是一年才拜訪三百個客戶，其中的功力深淺清晰可辨，所以我們要的是能夠快速通過苦力階段。
當主管的也要盡力協助同仁度過苦力階段，對於新人常常遇到的狀況是，原本是朋友或者是同學，但是每當要見面的時候，都不敢開口說明保險，甚至是連開口的話題與近況的詢問都不知從何下手，這與陌生人又有何異呢?更不用說銷售及舉績了，循環下來新人定著率自然偏低。
提升資料蒐集的能力
此時若能夠在拜訪客戶之前就能夠了解他的作息近況，能夠了解他關心的議題事務，甚至能提前知道他的保險需求。
對於新人而言表現出來的將會更有自信。而要能了解這些內容，就要仰賴資料蒐集的能力。
在現在台灣的市場中，使用通訊軟體的比例已超過9成，而使用社群軟體的人也超過了8成。
更不用說在年輕人的每天使用時間平均更是超過5個小時，這都代表使用數位工具來蒐集資料絕對是增員年輕族群必備的能力。
而使用數位工具提升新人對於準客戶的資訊蒐集，必定能提升新人的自信心，也能更快的讓新人舉績，萬事起頭難，加速度過苦力階段，更能判斷壽險事業的價值。
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