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2020/03/03

靠政府更要靠自己!疫情衝擊 勞保、勞退基金元月慘賠

圖 / shutterstock
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勞動基金自從去年大賺4734億後,以近一年有提繳勞退金的700多萬戶有效帳戶計算,每個帳戶平均可以分紅近3萬多元,但從今年1月開始,全球金融市場便受到新冠肺炎疫情衝擊,收益由正轉負,慘賠312.8億元,且經濟合作發展組織(OECD)更警告,今年全球成長率將跌至1.5%。勞動基金的投資獲利空間恐受限,將難以補足勞保基金的財務黑洞。

根據勞動部勞動基金運用局昨天(2日)公布的勞動基金1月份收益狀況來看,雖然中美貿易戰緩和,但新冠肺炎疫情已侵蝕到各國供應鏈,使全球金融市場短期震盪,進而導致勞動基金在各國的投資受到衝擊。

截至1月底止,整體基金規模為4兆3,274億元,虧損312.8億元,收益率為-0.75%。其中,新制勞退基金規模為2兆4747億元,舊制勞退基金規模為9476億元,勞保基金規模為7472億元,就保基金規模為1340億元,職災保護專款規模為110億元,積欠工資墊償基金規模為130億元。

光是勞退新制、舊制基金就共賠了253.8億元,收益率為-0.77%。

勞動基金運用局表示,去年全球金融市場表現甚好,各主要股價指數亦處於相對高點,因而市場投資者面對市場訊息也相對敏感,雖然歷時18個月的美中貿易衝突,在今年1月已完成簽署第一階段貿易協議,讓全球市場得以舒緩經濟衰退擔憂。

但爆發新冠肺炎後,世界各地都陸續傳出病例,尤其與大陸經貿關係密切的亞洲國家影響更為嚴重,而金融市場也快速下跌反應,MSCI全球及台灣加權股價指數,1月單月分別下跌-1.10%及-4.18%。

勞動基金運用局強調,未來將會持續觀察疫情後續效應與大陸製造業能否順利復工,以及美中貿易協議後續落實程度、英國與歐盟貿易談判進展、全球經濟成長情形等,來調整投資步伐。

Phew 觀點:

單一個月就讓勞動基金虧損3百多億,雖然就目前來看沒有破產疑慮,但長遠來看,除非投資狀況良好,否則以勞保局最新統計來看,截至去年12月底,勞保保費收入為4008.01億元,支出卻高達4226.56億元,保費收入已連續3年入不敷出,破產問題仍無法解除,這對未來打算退休的族群來說,恐怕得要有危機意識。

然而,一般人稱的「勞工退休基金」只是通稱,大家常聽到「勞動基金」、「勞保基金」、「勞退基金」,其實各有不同。勞保基金指得是勞工投保勞保所繳保費成立的基金,而勞退基金指得又是勞退舊制、新制成立的基金;至於勞動基金其實就是統管所有與勞工相關的基金,包括勞保基金、勞退基金、工資墊償基金、就業保險基金等。

勞退基金不像勞保基金有破產問題,但對於適用新制的勞工來說,只有雇主提撥薪資6%,再加上勞保老年年金,退休生活恐怕還是沒有保障。

雖然,去年勞動基金神操作,截至去年10月底,收益率高達9.62%,投資良好多少可以挹注基金收入,延緩基金破產時間,但新冠肺炎疫情已在全球衝擊2個多月,不但讓美國大型跨國企業的獲利成長預期持續下滑,美國華爾街分析師更預估,這波疫情對企業獲利的衝擊不會僅顯於本季,還可能危及今年全年的獲利能力。

根據經濟合作發展組織(OECD)最新發布的展望報告中就警告,一旦疫情惡化,今年全球成長率將跌至1.5%,屆時所有主要經濟體必須在衛生與經濟上,採取一致性的策略。

因此,勞動基金恐怕將難以在今年繳出漂亮的成績單,到時候如果無法補足勞保基金的財務黑洞,且在高齡化的影響下,勞保支出不斷擴大,勞動基金就算再會賺,可能也彌平不了勞保一年的收支逆差。

(責任編輯 / 杜胤廣)

《延伸閱讀:驚!勞保連3年入不敷出 退休得靠年金險等補足缺口》

《延伸閱讀:勞退想月領3萬元 帳戶總額至少800萬元起跳》

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