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2020/02/17

靠保險變股神 巴菲特:保險是累積財富最有效的方法

新聞編輯中心
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根據美國證券交易委員會(SEC)最新資料,「股神」巴菲特(Warren Buffett)持有的波克夏 海瑟威(Berkshire Hathaway)公司,2019年第4季大幅減碼美國最大的上市保險公司旅行家集團( Travelers),出脫持股達 94%,接近全數出清的程度,引起外界好奇。不過,巴菲特向來對保險業讚譽有佳,旗下還有通用再保險等多家保險公司,持股調整應該只是投資策略調整,巴菲持仍看好保險市場。

根據波克夏海瑟威提交給SEC的資料,波克夏海瑟威在2019年第4季,買進美國最大連鎖超市克羅格(Kroger)和生技公司Biogen,並加碼了能源股,減持了蘋果電腦及富國銀行、旅行家集團等金融股的股份。儘管外界都把焦點放在蘋果電腦與富國銀行,但巴菲特過去一直對保險業有著濃厚興趣與評價,此次大幅出清旅行家集團股票,也引起保險業的關切。

旅行家集團總部位於美國紐約,全職員工逾3萬人,是一家美國商業及個人財產保險、傷害保險的公司,目前還兼營投資銀行、商業信貸及融資業務,除了是美國最大的上市保險公司外,也是僅次於美國國際集團(AIG)的美國第二大保險公司。

事實上,巴菲特早期就是靠投資保險公司,取得龐大又低成本的資金,讓他能透過伯克夏大規模的進行企業併購跟投資,並取得長期年平均18%的報酬。巴菲特曾說,​​投資保險不是花錢而是存錢,是累積財富、化解財務風險最有效、最可靠的方法。」

巴菲特不定時都會調整手中持股,例如,去年第2季還加碼銀行股,第4季又大賣股票,整體來看,除非產業面臨結構性的改變,不然持股的加減碼,並不影響他對特定產業的既有看法。以保險業為例,波克夏旗下有超過90個事業體,除了旅行家集團,巴菲特還持有包括汽車保險公司蓋可(Geico)、通用再保險公司、政府雇員保險公司(GEICO)在內的保險機構,顯示巴菲特一如往常,仍看好保險市場。

不僅如此,巴菲特也會在每年致股東的信中,分享他對保險市場的見解,今年的股東信即將出爐,對於去年第4季為何大幅減持旅行家集團,或許巴菲特會提出他個人的最新答案。

 

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