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「美元利變保單」又有新選擇! 退休規劃、資產傳承皆能滿足

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文/李瑞瑾

新冠肺炎疫情為全球經濟發展罩上一層難以分明的霧霾,身處這樣充滿不確定的環境,一般民眾的資產配置除可透過持有風險性標的,以追求較佳的報酬外,同時也建議適度配置較穩健之標的,以分散風險並保全資產。

近期美元貨幣表現相對疲軟且Fed升息訊號不斷,國泰人壽新推出「國泰人壽美年佳鑫利率變動型美元終身保險」與「國泰人壽祿美佳利率變動型美元終身壽險(定期給付型)」兩款美元利變型保單,分別著重退休規劃及資產傳承之不同訴求,另具有「宣告利率」機制,也能適度參與市場進而提升商品條件,適合民眾提早規劃布局

國泰人壽指出,長期處低利環境且又受到疫情影響,民眾的退休規劃難上加難,「國泰人壽美年佳鑫利率變動型美元終身保險」,每年提供生存保險金,以利保戶靈活運用,加上其具有增值回饋分享金機制,有機會可提升每年收益;且增值回饋分享金若選擇「儲存生息」方式,則每年生存時可領取之金額,有機會增加更多。

在面臨少子化及高齡化的雙重壓力下,一旦家庭成員發生保險事故,恐衝擊家庭經濟及遺族生活,為補足國人保障缺口,「國泰人壽祿美佳利率變動型美元終身壽險(定期給付型)」,第6保險單年度起可享1倍總保險金額的身故保障,並有增值回饋分享金機制,若增值回饋分享金選擇「增購保額」方式,保障還可能逐年遞增,加上搭配身故保險金可約定分期定期給付設計,以達到遺族照顧目的。

國泰人壽指出,面對無法預期的疫情影響,與時俱進的保險觀念,是減少未來不確定性的最佳利器,透過保險穩健規劃資產,確保能提供穩定的收益與適足的保障,以達成樂活退休及資產傳承的雙重目的。

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